明天起，如果你在海外刷中國境內(nèi)銀行卡，這條新規(guī)要注意了

（澳大利亞移民）從明天開始，只要你使用中國境內(nèi)銀行卡，在海外刷卡，無論是線下還是網(wǎng)購，只要單筆金額高于1000人民幣，相關(guān)信息就會(huì)被自動(dòng)上報(bào)！因?yàn)橹袊鴩彝鈪R管理局不久前發(fā)布了《國家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》（匯發(fā)〔2017〕15號(hào)，以下簡稱《通知》）。規(guī)定：從2017年9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。本來離9月1日還有幾天，但中國外匯管理局8月3日再發(fā)通知，表示這套系統(tǒng)將于8月21日到8月31日試運(yùn)行，等于生生把這個(gè)時(shí)間又提前了。

那這個(gè)通知是什么意思呢？就是說如果你在國外，用中國境內(nèi)銀行卡提取或者刷了1000元人民幣以上的金額，外匯局都知道。采集范圍為：境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息，不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。因此，境內(nèi)銀行卡關(guān)聯(lián)的第三方支付（比如支付寶和微信）在境外交易不屬于信息采集范圍。而所謂的“境內(nèi)銀行卡”主要是指：境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱發(fā)卡行）在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡（貸記卡和準(zhǔn)貸記卡）。另外，銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

只能說，這條規(guī)定生效之后，并不是說對(duì)個(gè)人消費(fèi)能產(chǎn)生多大麻煩，但國家盯緊了你的錢袋子，在澳洲使用國內(nèi)銀行卡消費(fèi)交易的過程將更加透明化，你買，我知道啊，你花了多少錢，我一清二楚??！1000元人民幣的限額也讓很多人震驚，畢竟這數(shù)額折算成澳幣，連200澳元都不到。刷卡買個(gè)名牌錢包或者服裝，一雙UGG，幾罐奶粉……分分鐘超過這個(gè)數(shù)啊！

據(jù)外匯局表示，該規(guī)定的頒布主要是為了“完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì)，維護(hù)銀行卡境外交易秩序”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過1200億美元，可以看出銀行卡已經(jīng)成為個(gè)人出境使用的最主要的支付工具。而隨著國際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加，有網(wǎng)友推測此次新規(guī)的出爐主要是為了監(jiān)管具體消費(fèi)內(nèi)容，以防轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為，因?yàn)榫惩馑⒖ú徽季惩馊‖F(xiàn)年度限額，大額度卡有時(shí)甚至可以通過刷卡購置房產(chǎn)等，還有些地下錢莊通過境內(nèi)匯集人民幣境外ATM機(jī)頻繁取匯的方式從中牟利。如2016年10月浙江省常山縣人民法院宣判的一起用用ATM機(jī)境外取款的案件，被告人徐某等利用自己及他人身份在溫州、麗水等地農(nóng)村信用社、民生銀行、寧波銀行等辦理200余個(gè)銀行賬戶用于買賣外匯。其中222個(gè)賬戶作為取現(xiàn)卡賬戶用于在澳門ATM機(jī)上循環(huán)取現(xiàn)，從中牟利。

所以在此也提醒出國黨們，不要用國內(nèi)卡頻繁在澳洲取現(xiàn)，一旦涉及洗錢嫌疑，說不定連簽證也取消了。