澳洲 移民, 買房, 投資者們請注意! 中國反洗錢監(jiān)管序幕7月1日正式開啟!

中國人民銀行發(fā)布“金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法”，將于7月1日起實施；不僅加強管制境外匯款，也調(diào)整民眾每日領(lǐng)取現(xiàn)金的大額現(xiàn)金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，帶來的影響非常大。尤其是那些采用“螞蟻搬家”方式將資本外移到海外的個人。

從現(xiàn)在起，個人換匯，除了要填銀行自身一直有的結(jié)匯、購匯申請書外，還須多填一份根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（國務(wù)院令2008年底532號）等多項規(guī)定指定的《個人購匯申請書》。

史上最嚴(yán)的個人購匯申請書

據(jù)每日經(jīng)濟新聞報道，申請書強調(diào)了個人購匯，必須明確自己的法律責(zé)任。申報購匯信息，其具體條款包括：

不得虛假申報個人購匯信息；
不得提供不實的證明材料；
不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購匯；
不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；
不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動。

換匯的門檻越來越高

根據(jù)央行新政策，2017年7月1日起，每人每天只能換等額5萬人民幣的澳元/美元或其他外幣，超過這個額度就需要申報。

跨境匯款1萬澳元/美元及等值外幣都需要上報！

不過也要注意，這個“上報”是金融機構(gòu)行為，目前并沒有要求個人申報。

每人每年5萬美元的外匯額度沒有改變

2017年第一天起，新一年5萬美元的外匯年額度生效。在市場傳言外匯額度或有所收緊的氣氛下，外匯政策并未有變，購匯額度依然為年度每人5萬美元，

是否會影響境外留學(xué)和旅游等情況的用匯？

對此，外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，沒有影響。出境留學(xué)，便利化額度內(nèi)購匯，按規(guī)定進(jìn)行完整、真實的信息申報；超過便利化額度的，提供本人因私護照及有效簽證、境外學(xué)校錄取通知書、學(xué)費證明或生活費用證明就可以購匯；

對出境旅游換匯有何影響？

出境旅游，可以在便利化額度內(nèi)按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費，用匯不受影響。

違規(guī)購匯、換匯恐被列入“關(guān)注名單”

外管局的規(guī)定越來越嚴(yán)，執(zhí)行度也明顯加強。虛假申報、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金等違法違規(guī)行為，將被列入“關(guān)注名單”，在未來一定時期內(nèi)限制或者禁止購匯，依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進(jìn)行反洗錢調(diào)查、移送司法機關(guān)處理等。

對于“螞蟻搬家”式轉(zhuǎn)移資金的換匯方式也將更嚴(yán)厲的查處

1. 同一個人在7天內(nèi)從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣5次以上

2. 同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)到5個以上直系親屬的賬戶

3. 5個及以上不同的人，同日/隔日/連續(xù)多日分別購買外匯后，將外匯打給境外同一個人或機構(gòu)

隨著國家外匯管理局的監(jiān)管越來越嚴(yán)格、規(guī)范。那些移民澳大利亞等國的人，想要轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者給國外留學(xué)的子女投資買房，難度也就更大了。