宋丹丹前夫涉嫌“洗錢(qián)”，竟是因?yàn)榇驽X(qián)存錯(cuò)了！

最近，有位北京的英先生在美國(guó)惹了大麻煩被刷了屏。不僅因?yàn)樗怯⑦_(dá)，宋丹丹的前夫，更因?yàn)樗麑?6.4萬(wàn)美元存入他和他妻子的聯(lián)名賬戶，被美國(guó)聯(lián)邦法官控洗錢(qián)。

46.4萬(wàn)美元=洗錢(qián)？！

不明真相的吃瓜群眾表示很驚恐，這大美帝也忒嚴(yán)厲了吧？

小編先和大家來(lái)理理這件事情：

為避人耳目，以及盡量少申報(bào)少繳稅，英達(dá)和他妻子在四家銀行開(kāi)了六個(gè)銀行賬戶。同時(shí)為了繞過(guò)監(jiān)控每次金額都低于1萬(wàn)美元。就這樣，在2011年4月到2012年3月之間的11個(gè)月之內(nèi)分50次將46.4萬(wàn)美元存入賬戶。

大家可能會(huì)好奇，為何英達(dá)要刻意把每次存款的金額壓在1萬(wàn)美元以下呢？

因?yàn)槊绹?guó)聯(lián)邦法律規(guī)定，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)在接收1萬(wàn)元以上的現(xiàn)金交易時(shí)，會(huì)要求客戶填寫(xiě)現(xiàn)金交易報(bào)告，需要上報(bào)8300表給財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法部門(mén)。

但是英達(dá)卻忽略了美國(guó)聯(lián)邦法律中的這一條：

如果30天內(nèi)，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過(guò)1萬(wàn)美元，有可能牽涉洗錢(qián)、逃稅或其他犯罪活動(dòng)，銀行也必須向IRS申報(bào)可疑活動(dòng)報(bào)告。

結(jié)果還是被IRS抓到了! 

美國(guó)將對(duì)此案宣判，英達(dá)最高或?qū)⒚媾R10年的牢獄生活，以及50萬(wàn)美元的罰款。

至于為什么英大導(dǎo)演會(huì)被抓住呢？原因很簡(jiǎn)單：

聯(lián)邦檢察官認(rèn)為，這種行為和“螞蟻搬家”式匯款/存款完全吻合，是為了逃避美國(guó)稅務(wù)監(jiān)控而故意的舉動(dòng)。根據(jù)財(cái)政部規(guī)定，美國(guó)國(guó)內(nèi)賬戶存入1萬(wàn)美金以上時(shí)都必須填寫(xiě)現(xiàn)金轉(zhuǎn)移報(bào)告。英達(dá)把每筆錢(qián)都控制在1萬(wàn)美元之下，目的很清楚--逃避監(jiān)控。

2015年好萊塢一本大片《毒裁者》里的墨西哥大毒梟就是因?yàn)檫@樣連續(xù)多日存款被警察盯上最終被連根拔起的。

所以千萬(wàn)不要自作聰明去碰觸美國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)的紅線，后果是可大可小的。

對(duì)于用這么Low的方式逃稅還想著去美帝蹭福利給天朝人民抹黑的英大導(dǎo)，小編只想說(shuō)：

能想出這么個(gè)存現(xiàn)金的爛點(diǎn)子的或許為了省錢(qián)而找的一個(gè)非專業(yè)人士，真是豬一樣的隊(duì)友啊。

其實(shí)名人海外資產(chǎn)配置合情合理，合法的渠道比比皆是，為何英達(dá)要冒險(xiǎn)走“黑道”呢？如果英達(dá)知道這些合法的海外資產(chǎn)配置方式，便可免于牢獄之災(zāi)了......英達(dá)境外洗錢(qián)約50萬(wàn)歐元，這些錢(qián)完全可以拿來(lái)辦理護(hù)照移民，稅務(wù)規(guī)劃附加最佳身份。英達(dá)開(kāi)設(shè)幾個(gè)賬號(hào)，各存一萬(wàn)美元以避免申報(bào)和繳稅的行為很常見(jiàn)。

IMF報(bào)告稱，護(hù)照移民項(xiàng)目(economic citizenship programme)的數(shù)量出現(xiàn)了猛增，富裕個(gè)人把購(gòu)買(mǎi)外國(guó)護(hù)照或居留權(quán)“視為改善國(guó)際遷移能力、稅務(wù)安排和家庭保障的一條途徑”。

這些護(hù)照國(guó)家都是全球知名的“避稅天堂”：

世界最低價(jià)的全球避稅之選——小國(guó)護(hù)照，圣基茨，安提瓜、瓦努阿圖、多米尼克這些小國(guó)，無(wú)遺產(chǎn)稅、贈(zèng)與稅、消費(fèi)稅、資本利得稅等，對(duì)公民的海外資產(chǎn)更是“0"稅收。

隨著CRS全球征稅中國(guó)已進(jìn)入實(shí)操期，第二本護(hù)照變得越來(lái)越重要。通過(guò)第二本護(hù)照開(kāi)展海外資產(chǎn)配置將個(gè)人資產(chǎn)合法配置外國(guó)護(hù)照名下，建立一道防火墻，將財(cái)富與風(fēng)險(xiǎn)隔離開(kāi)來(lái)。

10萬(wàn)美元起，移民世界頂級(jí)避稅天堂：

瓦努阿圖：捐款13萬(wàn)美金

多米尼克：購(gòu)買(mǎi)20萬(wàn)美元以上房產(chǎn)或捐款至少10萬(wàn)美金

格林納達(dá)：購(gòu)買(mǎi)35萬(wàn)美元以上房產(chǎn)或捐款至少20萬(wàn)美金

安提瓜和巴布達(dá)：購(gòu)買(mǎi)40萬(wàn)美元或捐款至少20萬(wàn)美金

圣基茨和尼維斯：購(gòu)買(mǎi)40萬(wàn)美元以上房產(chǎn)或至少捐款25萬(wàn)美金

護(hù)照是一個(gè)國(guó)家國(guó)籍的象征，投資一本低稅收國(guó)家護(hù)照對(duì)于大資產(chǎn)客戶來(lái)說(shuō)，無(wú)論是離岸公司的創(chuàng)辦或是資產(chǎn)的合理轉(zhuǎn)移，本身就是一種資產(chǎn)的保護(hù)和升值。